Business Surveillance Analyst at OCBC Indonesia · Jakarta

Secara konsisten melakukan analisa dan monitoring terhadap proses penjualan produk wealth dan transaksi/profil nasabah setelah onboarding dan operasional sesuai dengan kebijakan dan prosedur yang berlaku dan mampu mengidentifikasi risiko atau potensial risiko yang terkait dengan proses penjualan produk investasi, proses penerimaan nasabah (individu dan non-individu), transaksi nasabah dibandingkan dengan profil nasabah dan proses operasional cabang.

TANGGUNG JAWAB:

• Mengelola pelaksanaan pengawasan pasca penjualan yang terukur secara menyeluruh untuk produk-produk wealth (produk terstruktur, reksa dana, obligasi pemerintah, bancassurance dan FX) melalui analisis data, investigasi transaksi dan panggilan pengawasan; Tanggung jawab meliputi koordinasi dengan Area Head atau Premier Banking Head pada setiap 'peringatan' yang memerlukan konfirmasi kepada nasabah, melakukan perbaikan berkelanjutan pada parameter pengawasan dengan berkoordinasi dengan Product Owner untuk menjaga agar parameter tetap relevan dalam mendeteksi risiko yang muncul serta melakukan analisis transaksi untuk setiap indikasi penjualan yang salah/kesalahan untuk eskalasi lebih lanjut.
• Mengelola pelaksanaan pengawasan pasca pembukaan rekening nasabah non-individu dan individu dalam periode tertentu untuk memastikan tidak terdapat penyalahgunaan rekening yang terkait tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, PPSPM, fraud atau melakukan penyalahgunaan/abuse untuk mendapat keuntungan pribadi dengan cara yang tidak wajar dari suatu program bank melalui analisis data, investigasi transaksi dan panggilan pengawasan; Tanggung jawab meliputi koordinasi dengan staff cabang yang membantu pembukaan rekening atau pemilik produk/program/aplikasi onboarding untuk melakukan perbaikan berkelanjutan untuk menjaga agar proses terkait dan parameter tetap relevan dalam mendeteksi risiko yang muncul.
• Mengumpulkan, meninjau, melakukan investigasi, menganalisis pola yang muncul, serta melakukan eskalasi masalah yang teridentifikasi.
• Menyiapkan material untuk Forum Pengawasan rutin sebagai bagian monitoring dan manajemen risiko di Direktorat Retail Banking.
• Memastikan aktifitas pengelolaan bisnis / operasional di Unit Kerjanya sesuai ketentuan yang berlaku. (Khusus untuk Team Leader) atau Melakukan aktifitas pengelolaan bisnis / operasional sesuai ketentuan yang berlaku. (Khusus untuk Individual Kontributor)