Analyste en enquêtes de conformité H/F –… at MoneyGram · Paris

Chez MoneyGram, nous allions la force d'une marque mondiale de confiance à l'agilité d'une culture axée sur la technologie et la croissance. Forts de plus de 85 ans d'expérience et d'une présence dans plus de 200 pays et territoires, nous avons bâti un socle de stabilité et de confiance pour aider des millions de personnes à travers le monde à envoyer des fonds rapidement, en toute sécurité et à moindre coût.
Nous recherchons des penseurs audacieux, des bâtisseurs, des technologues et des commerciaux qui souhaitent s'approprier pleinement leur travail, s'épanouir dans des environnements collaboratifs et tirer leur énergie de la résolution de défis complexes. Ici, vous aurez l'opportunité d'avoir un impact mesurable – et ce, rapidement.
Si vous souhaitez façonner l'avenir des paiements transfrontaliers et des services financiers, rejoignez-nous pour transformer la manière dont le monde déplace l'argent.

L’Analyste en enquêtes de conformité veille à ce que l’entreprise opère en conformité avec toutes les exigences légales et réglementaires, ainsi qu’avec les normes du groupe en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC/FT), de lutte contre le financement du terrorisme et de prévention de la fraude. Le titulaire du poste est responsable de la réalisation d’enquêtes approfondies visant à détecter et signaler les activités suspectes aux autorités gouvernementales, tout en permettant à MoneyGram de formuler des jugements éclairés concernant les risques réputationnels et autres, tout en répondant aux attentes des régulateurs et des autres parties prenantes en matière de conformité.
Responsabilités principales :
• Examine et analyse les pistes potentielles d’activités suspectes, y compris celles générées par : Les processus de détection d’alertes, Les assignations à comparaître et les mandats, Les rapports médiatiques négatifs, Ainsi que d’autres sources (sans s’y limiter), en vue de :
◦ Identifier, rechercher et signaler les activités suspectes.
◦ Gérer le processus d’enquête, de la détection initiale à la clôture.
◦ Examiner de manière approfondie et en temps utile les rapports et autres pistes d’enquête pouvant révéler des activités suspectes.
◦ Formuler et recommander des réponses aux conclusions potentiellement suspectes, signaler ces activités aux autorités réglementaires compétentes, et soutenir les mesures proactives de MoneyGram en matière d’atténuation des risques.
• Soutient les responsables, les superviseurs et les analystes seniors dans la conduite d’enquêtes LBC/FT ou Fraude de complexité modérée.
• Collabore avec les membres de l’équipe pour déterminer s’il convient de :
◦ Clore les dossiers,
◦ Escalader les conclusions,
◦ Et/ou déposer une Déclaration de soupçon (DS) auprès des diverses autorités réglementaires mondiales, des forces de l’ordre ou des Cellules de traitement du renseignement financier (CTRF).
• Rédige et dépose les Déclarations de soupçon (DS) et recommande le maintien ou la résiliation des relations commerciales.
• Assure la liaison avec les différentes équipes de Conformité, Conseil, Métiers, Juridique, Sécurité, Forces de l’ordre ou autres services internes, selon les besoins.
• Effectue toute autre tâche qui lui est confiée.
Attentes en matière de formation :
Master (Bac+5) en gestion, finance, droit ou dans un domaine connexe.
Attentes en matière d’expérience :
• 3 à 5 ans d’expérience en enquêtes financières de conformité, de préférence dans le secteur des services monétaires ou bancaires.
• Certification CAMS ou CFE souhaitée.
• 1 an d’expérience dans la rédaction et la préparation de Déclarations de soupçon (SAR – Suspicious Activity Reports) ou documents similaires, conformément aux exigences réglementaires applicables auprès des organes réglementaires français (Tracfin, ACPR).
Compétences essentielles :
• Connaissance des lois relatives au blanchiment d’argent, y compris :
◦ Bank Secrecy Act (BSA),
◦ USA PATRIOT Act,
◦ Les directives du Trésor américain en matière de LBC/FT,
◦ Les exigences de l’OFAC,
◦ Les obligations de déclaration des activités suspectes,
◦ Et/ou des lois et réglementations mondiales en matière de LBC/FT/Fraude, y compris les exigences et cadres réglementaires français (ACPR/TRACFIN).
• Excellentes capacités d’organisation et de gestion du temps, y compris la capacité à prioriser efficacement les tâches dans un environnement aux priorités changeantes.
• Autonome, capable de travailler avec un minimum de supervision.
• Orienté(e) résultats et esprit d’équipe.
• Capacité à multitâcher et à mener des projets à terme dans les délais impartis.
• Excellentes compétences en :
◦ Recherche et analyse,
◦ Recoupement d’informations,
◦ Raisonnement déductif.
◦ Rédaction, analyse et communication de haut niveau.
• Excellentes compétences en communication orale : capacité à présenter clairement les conclusions des enquêtes et les recommandations à la direction supérieure et aux forces de l’ordre.
• Capacité à communiquer efficacement avec des agents et une clientèle culturellement diversifiés.
• Aptitude avérée à travailler avec succès dans un environnement rapide, très structuré et axé sur les délais.
• Expérience dans la gestion d’informations hautement confidentielles.
• Capacité à partager les connaissances, encadrer et former les autres membres de l’équipe.
• Connaissance solide des produits et services de MoneyGram à l’échelle mondiale.
• Connaissance des pays, juridictions et corridors à haut risque (nationaux et internationaux) en matière de LBC/FT, un atout.
• Maîtrise du français et de l’anglais à un niveau courant à bilingue, tant à l’écrit qu’à l’oral, dans un environnement professionnel.

Voici quelques raisons pour lesquelles vous apprécierez travailler ici :
• Assurance santé complète – Couverture médicale incluant les soins dentaires, optiques et les prestations de maternité pour les employés éligibles et leurs familles (soumise aux conditions et modalités du régime)
• Participation aux frais de transport en commun (50 % pris en charge par l’entreprise)
• Chèques-repas – Avantages mensuels pour les repas destinés aux employés éligibles
• 25 jours de congés payés + 11 jours de réduction du temps de travail (RTT) par an
• Jours de service communautaire – Congés payés pour les employés éligibles afin de s’engager bénévolement dans leurs communautés
• Remboursement des frais de scolarité – Programme d’aide à l’éducation pour les employés éligibles (soumis aux directives et à l’approbation du programme)
• Remboursement des frais de transfert – Transitions simplifiées avec remboursement des frais liés aux transferts
• Programme d’aide aux employés (PAE) – Services confidentiels de conseil et de soutien pour les employés éligibles
• Programme de recommandation d’employés – Programme incitatif pour les recommandations d’employés (soumis aux conditions du programme)
• Flexibilité du travail à distance – Disponible pour les postes éligibles avec des options de travail hybride ou à distance
A propos de MoneyGram :
MoneyGram est un réseau de paiements mondial conçu pour transférer de l’argent à travers les frontières avec rapidité, simplicité et confiance. Sa plateforme omnicanal permet aux consommateurs, développeurs et agents de transférer de l’argent liquide, des monnaies fiduciaires et des stablecoins de la manière qui leur convient le mieux.
L’entreprise sert plus de 60 millions de clients par an dans plus de 200 pays et territoires, via près d’un demi-million de points de vente et un écosystème numérique en expansion rapide, atteignant des milliards d’appareils. En tant que l’un des noms les plus reconnus et les plus fiables dans les paiements mondiaux, MoneyGram continue de réinventer la manière dont l’argent circule, aidant les gens à travers le monde à soutenir leurs proches et à construire un avenir meilleur.