SUBGERENTE DEBIDA DILIGENCIA at Banco BHD · Santo…

SUBGERENTE DEBIDA DILIGENCIA

Location: Santo Domingo, República Dominicana

Misión del puesto:

Identificar, analizar y documentar señales de alerta, inconsistencias y riesgos asociados a clientes de alto riesgo y concentradores transaccionales, mediante la ejecución de procesos de Debida Diligencia Ampliada (DDA) y Debida Diligencia Continua (DDC), integrando información proveniente de Debida Diligencia, Monitoreo Transaccional e Investigaciones, con el objetivo de asegurar el cumplimiento regulatorio y una adecuada gestión del riesgo LA/FT/PADM. Asimismo, garantizar la consistencia e integridad de la información de clientes, validando su alineación con el perfil transaccional, los requerimientos regulatorios y las políticas internas de la institución.

Funciones principales:

• Analizar casos de Debida Diligencia Ampliada (DDA) y Debida Diligencia Continua (DDC).
• Evaluar documentación de clientes y validar la consistencia de la información.
• Revisar el comportamiento transaccional y su coherencia con el perfil del cliente.
• Integrar información de monitoreo transaccional e investigaciones en los análisis realizados.
• Identificar, documentar y clasificar señales de alerta según su nivel de riesgo.
• Detectar patrones inusuales o inconsistencias vinculadas a posibles tipologías de LA/FT/PADM.
• Analizar posibles esquemas relacionados con uso de terceros, triangulación de fondos, mezcla de flujos y estructuras sin justificación económica.
• Evaluar eventos desencadenantes como cambios transaccionales, incorporación de nuevos productos o modificaciones en la estructura del cliente.
• Proponer actualizaciones, reforzamientos de información y acciones mitigadoras según el riesgo identificado.
• Revisar análisis de Debida Diligencia elaborados por las áreas de negocio y validar su consistencia técnica.
• Elaborar reportes de análisis con sustento técnico y asegurar la trazabilidad de las decisiones tomadas.
• Mantener expedientes completos y actualizados conforme a las políticas y requerimientos regulatorios.
• Interpretar y operacionalizar requerimientos regulatorios relacionados con información y documentación de clientes.
• Coordinar con las distintas unidades involucradas para garantizar el cumplimiento de estándares regulatorios y políticas internas.
• Velar por la actualización de procedimientos y lineamientos asociados a Debida Diligencia y gestión de riesgos.
• Asegurar el cumplimiento de metas, niveles de eficiencia y estándares definidos por la Gerencia.
• Otras funciones afines al puesto.

Requisitos Académicos:

Licenciatura en Administración de Empresas, Negocios Internacionales, Ingeniería Industrial o áreas afines.

Maestría y/o especialización en Cumplimiento, Gestión de Riesgos o Finanzas (deseable).

Conocimientos específicos:

• Conocimiento en procesos de Debida Diligencia Ampliada y Continua.
• Conocimiento de normativas y regulaciones relacionadas con PLAFT.
• Experiencia en monitoreo transaccional e investigaciones financieras.
• Manejo de herramientas tecnológicas y sistemas de monitoreo de clientes y transacciones.
• Dominio de Excel, PowerPoint y Word.
• Inglés avanzado.

Experiencia Laboral:

• Mínimo 3 años de experiencia en cumplimiento PLAFT y monitoreo transaccional dentro del sector financiero.
• Experiencia en gestión de equipos y toma de decisiones estratégicas.